LegalizeRozporządzenie Ministra Finansów z dnia 14 października 2014 r. w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych
Treść rozporządzenia
Na podstawie art. 9 ust. 2 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym zarządza się, co następuje:
§ 1.
Rozporządzenie określa:
1) zakres obowiązujących tematów egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, zwanego dalej „egzaminem”, i tryb jego przeprowadzania;
2) rodzaje innych niż banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe podmiotów, w których do osób mających wykonywać czynności agencyjne stosuje się szczególne zasady w zakresie spełniania warunku zdania egzaminu przeprowadzonego przez zakład ubezpieczeń;
3) szczególne zasady w zakresie spełniania warunku zdania egzaminu przeprowadzonego przez zakład ubezpieczeń.
§ 2.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu obejmuje:
1) zagadnienia ogólne niezbędne do prawidłowego wykonywania czynności agencyjnych, składające się z sześciu bloków tematycznych;
2) zagadnienia ogólne właściwe dla działu I i działu II załącznika do ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej , składające się z dwóch bloków tematycznych;
3) zagadnienia z zakresu działalności zakładu ubezpieczeń, na rzecz którego mają być wykonywane czynności agencyjne, składające się z trzech bloków tematycznych.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, składa się z bloków tematycznych:
1) pojęcie ryzyka:
ocena ryzyka,
redukcja ryzyka,
wycena ryzyka,
zarządzanie ryzykiem;
2) system ubezpieczeń gospodarczych w Polsce:
miejsce i rola ubezpieczeń w gospodarce,
ubezpieczenie jako mechanizm transferu ryzyka,
znaczenie udziału własnego,
podział ubezpieczeń według działów, grup i rodzajów;
3) sumy i wartości ubezpieczenia:
funkcje,
nadubezpieczenie,
niedoubezpieczenie,
zasada proporcji,
ubezpieczenie na pierwsze ryzyko,
wartość uzgodniona;
4) podstawowe regulacje prawne dotyczące działalności ubezpieczeniowej i pośrednictwa ubezpieczeniowego:
ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej,
ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym,
ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych ,
ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku Ubezpieczonych ;
5) podstawowe zagadnienia z zakresu prawa cywilnego i gospodarczego:
zdolność prawna i zdolność do czynności prawnych,
pojęcie osoby prawnej,
pojęcie i forma czynności prawnej,
oświadczenie woli i wady oświadczenia woli,
przedstawicielstwo i pośrednictwo,
prokura,
pojęcie pełnomocnictwa i jego rodzaje,
pojęcie umowy,
zasada swobody umów,
forma zawarcia umowy, pojęcie zobowiązania, pojęcie szkody,
funkcjonowanie wzorców umownych, ogólne warunki ubezpieczenia,
problematyka niedozwolonych postanowień umownych,
pojęcie konsumenta,
warunki zawierania umowy ubezpieczenia, możliwość wypowiedzenia i rozwiązania umowy ubezpieczenia oraz prawa i obowiązki z niej wynikające,
zakres ochrony ubezpieczeniowej, jej ograniczenia i wyłączenia,
umowa agencyjna,
zasady odpowiedzialności agenta ubezpieczeniowego względem klienta i zakładu ubezpieczeń,
zasady reprezentacji przedsiębiorców w obrocie;
6) etyka zawodowa agenta ubezpieczeniowego:
przestrzeganie reguł prawnych,
tajemnica zawodowa,
konflikt interesów,
kontakty z klientem,
minimalny zakres informacji udzielanych ubezpieczającym.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu, o którym mowa w ust. 1 pkt 2, składa się z bloków tematycznych:
1) dział I - ubezpieczenia na życie:
ustawa z dnia 30 października 2002 r. o ubezpieczeniu społecznym z tytułu wypadków przy pracy i chorób zawodowych ,
ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych ,
ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego ,
ustawa z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji ,
ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych ,
ustawa z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ;
2) dział II - pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe:
art. 3-5, 7, 9-11, 29-31, 33, 55, 62, 64, 70, 71 i 73 ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. - Prawo budowlane ,
art. 1-7, 18, 24, 25, 35, 36, 38-42, 47, 62-73 i 80-87 ustawy z dnia 15 listopada 1984 r. - Prawo przewozowe ,
art. 1-8, 29 i 38 ustawy z dnia 24 sierpnia 1991 r. o ochronie przeciwpożarowej ,
ustawa z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji,
ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych,
ustawa z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu, o którym mowa w ust. 1 pkt 3, składa się z bloków tematycznych:
1) szczegółowe zasady zawierania umów ubezpieczenia:
ogólne warunki ubezpieczeń,
szczególne warunki ubezpieczeń,
stosowana dokumentacja;
2) składki ubezpieczeniowe:
taryfy stosowane przez zakład ubezpieczeń,
zasady obliczania składek,
inkaso składek i rozliczenia z zakładem ubezpieczeń;
3) zasady likwidacji szkód.
§ 3.
Termin egzaminu jest ustalany przez zakład (zakłady) ubezpieczeń.
§ 4.
O terminie i miejscu egzaminu oraz składzie komisji egzaminacyjnej zakład ubezpieczeń powiadamia Komisję Nadzoru Finansowego nie później niż w terminie 7 dni przed ustalonym terminem.
Powiadomienie zawiera datę, godzinę oraz adres, pod którym odbędzie się egzamin, oraz imiona i nazwiska osób wchodzących w skład komisji egzaminacyjnej.
Zakład ubezpieczeń powiadamia Komisję Nadzoru Finansowego o każdej zmianie terminu oraz miejsca egzaminu niezwłocznie po dokonaniu zmiany, nie później niż na jeden dzień przed terminem, na który był wyznaczony egzamin.
§ 5.
Egzamin odbywa się przed komisją egzaminacyjną składającą się co najmniej z trzech osób powołanych przez zarząd zakładu ubezpieczeń.
Egzamin może być przeprowadzony wspólnie przez kilka zakładów ubezpieczeń.
W przypadku, o którym mowa w ust. 2, zakłady ubezpieczeń powołują wspólną komisję egzaminacyjną, w skład której wchodzi co najmniej trzech przedstawicieli wybranych przez zarządy zakładów ubezpieczeń przeprowadzających wspólny egzamin.
§ 6.
Komisja egzaminacyjna czuwa nad prawidłowym przebiegiem egzaminu.
Pracami komisji egzaminacyjnej kieruje jej przewodniczący. W razie nieobecności przewodniczącego pracami komisji egzaminacyjnej kieruje inny członek komisji wyznaczony przez zakład ubezpieczeń, a w przypadku, o którym mowa w § 5 ust. 2, członek komisji wyznaczony wspólnie przez zakłady ubezpieczeń przeprowadzające egzamin.
Członek komisji egzaminacyjnej zostaje wyłączony ze składu komisji egzaminacyjnej, jeżeli osoba przystępująca do egzaminu jest:
1) jego małżonkiem;
2) osobą pozostającą z nim w stosunku:
pokrewieństwa albo powinowactwa do drugiego stopnia,
przysposobienia;
3) osobą pozostającą z nim we wspólnym pożyciu.
Powody wyłączenia trwają pomimo ustania małżeństwa lub przysposobienia.
Członkowie komisji egzaminacyjnej przed rozpoczęciem egzaminu składają pisemne oświadczenia, że nie pozostają z żadną z osób przystępujących do egzaminu w stosunku, o którym mowa w ust. 3.
§ 7.
Upoważnieni pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego mają prawo uczestniczyć w egzaminie w charakterze obserwatorów.
§ 8.
Egzamin przeprowadza się w formie testu jednokrotnego wyboru:
1) pisemnie lub
2) elektronicznie.
Test obejmuje trzy grupy pytań:
1) 60 pytań z bloków tematycznych, o których mowa w § 2 ust. 2, przy czym na każdy z bloków tematycznych przypada 10 pytań;
2) 10 pytań z bloku tematycznego, o którym mowa w § 2 ust. 3 pkt 1, jeżeli osoba zdająca ubiega się o wykonywanie czynności agencyjnych na rzecz zakładu ubezpieczeń, który wykonuje działalność w zakresie działu I załącznika do ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej, albo 10 pytań z bloku tematycznego, o którym mowa w § 2 ust. 3 pkt 2, jeżeli osoba zdająca ubiega się o wykonywanie czynności agencyjnych na rzecz zakładu ubezpieczeń, który wykonuje działalność w zakresie działu II załącznika do ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej;
3) 30 pytań z bloków tematycznych, o których mowa w § 2 ust. 4, przy czym na każdy z bloków tematycznych przypada 10 pytań.
Test dla osób:
1) mających wykonywać czynności agencyjne w bankach, spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych jedynie w odniesieniu do umów ubezpieczenia zawieranych przez te podmioty lub za ich pośrednictwem,
2) mających wykonywać czynności agencyjne u agenta ubezpieczeniowego jedynie w odniesieniu do umów ubezpieczenia zawieranych przez bank lub spółdzielczą kasę oszczędnościowo-kredytową w zakresie wykonywanych przez nie czynności bankowych lub w przypadku gdy bank lub spółdzielcza kasa oszczędnościowo-kredytowa pośredniczy w zawieraniu tych umów
- obejmuje zagadnienia, o których mowa w § 2 ust. 4 pkt 1 lit. a i b oraz pkt 2 lit. b i c, i składa się z 20 pytań.
Jeżeli egzamin przeprowadzany jest wspólnie przez kilka zakładów ubezpieczeń, każdy z nich przygotowuje po 30 pytań dotyczących zagadnień związanych z wykonywaniem czynności agencyjnych na rzecz każdego z zakładów ubezpieczeń. W przypadku gdy egzamin jest przeprowadzany wspólnie przez kilka zakładów ubezpieczeń dla osób, o których mowa w ust. 3 pkt 1 i 2, to każdy z nich przygotowuje po 20 pytań, spełniających wymogi określone w tych punktach.
Test dla osób, o których mowa w art. 9 ust. 1a ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym, jeżeli osobiście nie wykonują one czynności agencyjnych, obejmuje zagadnienia, o których mowa w § 2 ust. 2 pkt 2 lit. a i d, pkt 4, 6 i w ust. 3 pkt 1 lit. e i f, i składa się z 40 pytań.
Test dla osób, które zdały egzamin i zamierzają rozpocząć wykonywanie czynności agencyjnych na rzecz innego zakładu ubezpieczeń, obejmuje zagadnienia, o których mowa w § 2 ust. 4, i składa się z 30 pytań, z zastrzeżeniem ust. 3.
Test dla osób, które zdały egzamin i zamierzają rozpocząć wykonywanie czynności agencyjnych na rzecz innego zakładu ubezpieczeń wykonującego działalność ubezpieczeniową w innym dziale załącznika do ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej, obejmuje zagadnienia, o których mowa w § 2 ust. 4 oraz odpowiednio w § 2 ust. 3 pkt 1 lit. a-c albo § 2 ust. 3 pkt 2 lit. a-c, i składa się z 40 pytań, z zastrzeżeniem ust. 3.
§ 9.
Test jest przygotowywany przez zakład ubezpieczeń. W przypadku przeprowadzania egzaminu przez kilka zakładów ubezpieczeń test jest przygotowywany, z zastrzeżeniem § 8 ust. 4, wspólnie przez te zakłady ubezpieczeń.
Na każde pytanie przygotowuje się co najmniej trzy propozycje odpowiedzi, z których jedna jest prawidłowa, w podziale na bloki tematyczne, o których mowa w § 2.
Niniejszy dokument nie zastępuje oficjalnej publikacji w Dzienniku Ustaw Rzeczypospolitej Polskiej. Nie ponosimy odpowiedzialności za ewentualne nieścisłości wynikające z transkrypcji oryginału do tego formatu.