Zaudējis spēku - Klientu padziļinātās izpētes normatīvie noteikumi kredītiestādēm un licencētām maksājumu un elektroniskās naudas iestādēm

59. Konstatējot, ka klienta darījumi atbilst šo noteikumu 37.9. punktā minētajam faktoram, kredītiestāde pārliecinās par skaidras naudas darījuma izmantošanas un apmēra atbilstību klienta saimnieciskās vai personiskās darbības veidam un apgrozījumam.

60. Konstatējot, ka klienta darījumi atbilst šo noteikumu 37.10. punktā minētajam faktoram, kredītiestāde:

60.1. pārliecinās par veiktā darījuma atbilstību biedrības vai nodibinājuma izveides mērķiem un darbības virzienam;

60.2. iegūst papildu informāciju par to, kādu mērķu sasniegšanai tiek veikts konkrētais darījums;

60.3. iegūst informāciju par biedrības vai nodibinājuma finansēšanas avotiem un lielākajiem finansētājiem.

VII. Prasības padziļinātās izpētes prasībām pakļauto klientu informācijas elektroniskās datu bāzes uzturēšanai

61. Lai uzlabotu informācijas par klientiem, kuri pakļauti padziļinātās izpētes prasībām, caurskatāmību, kredītiestāde uztur elektronisku datu bāzi, kurā iekļauj šādus ierakstus par tās klientiem, kas pakļauti padziļinātās izpētes prasībām:

61.1. nosaukums;

61.2. juridiskā adrese;

61.3. klienta saimnieciskās darbības veikšanas vietas adrese;

61.4. klienta saimnieciskās darbības veida apraksts (tipoloģija);

61.5. klienta reģistrācijas datums;

61.6. datums, kad sāktas darījumu attiecības ar klientu;

61.7. datums, kad izbeigtas darījumu attiecības ar klientu, un pamatojums. Ja sadarbība nav izbeigta, lauku aizpilda, norādot "NA";

61.8. klienta patiesā labuma guvēja vārds, uzvārds, dzimšanas dati, rezidences valsts;

61.9. klienta pilnvarotās personas vārds, uzvārds, dzimšanas dati, rezidences valsts;

61.10. korespondējošās bankas pieprasījums par klienta veikto darījumu un kredītiestādes sniegtā atbilde uz to. Ja korespondējošās bankas pieprasījums nav saņemts, lauku aizpilda, norādot "NA".

62. Kredītiestāde regulāri un savlaicīgi aktualizē informāciju klientu nerezidentu elektroniskajās datu bāzēs.

63. Kredītiestāde pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma nodrošina regulāras atskaites par šo noteikumu 61. punktā minētajā datu bāzē iekļauto informāciju vai tiešsaistes pieeju šo noteikumu 61. punktā minētajai datu bāzei.

VIII. Klientu veikto darījumu pastiprinātās uzraudzības kārtība

64. Klienta, kuram tiek veikta padziļinātā izpēte, darījumiem kredītiestāde piemēro pastiprināto uzraudzību. Kredītiestāde klienta riska skaitliskā novērtējuma sistēmā nosaka robežlielumu, pēc kura pārsniegšanas tiek piemērota pastiprināta darījumu uzraudzība visā sadarbības laikā.

65. Klienta darījumiem pastiprināto uzraudzību piemēro līdz brīdim, kad kredītiestāde ir ieguvusi klienta padziļinātās izpētes veikšanai nepieciešamo informāciju vai ir pieņēmusi lēmumu pārtraukt darījumu attiecības ar klientu.

66. Piemērojot klienta veiktajiem darījumiem pastiprināto uzraudzību, kredītiestāde nosaka pamatotus ierobežojumus, lai saglabātu nepieciešamo klienta darbības pārzināšanu un pietiekamu kontroli pār klienta veiktajiem darījumiem, kas nodrošina kredītiestādes noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska pārvaldības stratēģijā noteikto pieļaujamo riska ierobežojumu ievērošanu. Kredītiestāde nosaka nepieciešamos risku mazinošos pasākumus, tos attiecīgi dokumentējot, un nozīmē atbildīgo amatpersonu par šo ierobežojumu ievērošanu, tai skaitā:

66.1. nosaka, ka darījums tiek izpildīts tikai ar kredītiestādes darbinieka vai augstāka līmeņa amatpersonas piekrišanu;

66.2. nosaka klienta darījumiem kvantitatīvus limitus;

66.3. atļauj veikt tikai noteikta veida darījumus vai maksājumus (piemēram, nodokļu nomaksa un tamlīdzīgi);

66.4. atļauj veikt tikai darījumus uz noteiktām valstīm vai ar noteiktiem sadarbības partneriem;

66.5. veic darījumu izpildi vienīgi pirms darījumu pamatojošo dokumentu saņemšanas;

66.6. nosaka citu veidu uzraudzības pasākumus vai ierobežojumus.

67. Ja kredītiestāde uzskata par nepieciešamu, tā var saglabāt šo noteikumu 66. punktā noteiktos ierobežojumus arī pēc tam, kad ir iegūta klienta padziļinātās izpētes veikšanai nepieciešamā informācija.

IX. Noslēguma jautājumi

68. Kredītiestāde izstrādā politikas un procedūras par klientu skaitliskā novērtējuma sistēmas prasībām un izveidi līdz 31.03.2016.

69. Kredītiestāde nodrošina šo noteikumu prasību ieviešanai nepieciešamo informācijas tehnoloģiju risinājumu līdz 31.08.2016.

70. Kredītiestāde, kura izmanto klienta riska skaitliskā novērtējuma sistēmas, kas ieviestas visas konsolidācijas grupas ietvaros, bet grupas mātes uzņēmums reģistrēts citā valstī, var izmantot jau ieviestās klienta riska skaitliskā novērtējuma sistēmas, ja ir ievēroti šādi nosacījumi:

70.1. grupas mātes uzņēmums ir reģistrēts valstī, kuras normatīvo aktu prasības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā ir līdzvērtīgas Eiropas Savienības normatīvo aktu prasībām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā;

70.2. kredītiestāde līdz 31.08.2016. ir iesniegusi Finanšu un kapitāla tirgus komisijai pierādījumus, ka klienta riska skaitliskā novērtējuma sistēmas nodrošina kredītiestādes finanšu pakalpojumiem, klientu bāzei, darbības ģeogrāfijai un pakalpojumu piegādes kanāliem raksturīgo risku novērtēšanu un to pārvaldību, kas nodrošina šo noteikumu prasību izpildi, un ir saņēmusi Finanšu un kapitāla tirgus komisijas rakstveida apstiprinājumu par klienta riska skaitliskā novērtējuma sistēmas atbilstību šo noteikumu prasībām.

Finanšu un kapitāla tirgus komisijasJuridiskā un licencēšanas departamenta direktors G.Romeiko