LegalizeStatistisko datu par klientu maksājumiem sagatavošanas un iesniegšanas noteikumi
X. Pusgada pārskata 7. daļas "Klientu kontu skaits, statistisko datu sniedzēja biroju skaits" sagatavošanas prasības un kārtība
70. Pusgada pārskata 7. daļā "Klientu kontu skaits, statistisko datu sniedzēja biroju skaits" uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu noguldījumu uz nakti skaitu, šo klientu maksājumu kontu un e-naudas kontu skaitu kopā, t.sk. norēķiniem euro pārskata perioda beigās. Neuzrāda kontus, kuros pārskata periodā nav bijis apgrozījuma un pārskata perioda beigās nav atlikuma.
71. Pozīcijā "Noguldījumu uz nakti skaits" uzrāda to noguldījumu uz nakti skaitu, kuri konvertējami naudā un/vai pārvedami pēc pieprasījuma ar kredītiestādes rīkojumu, tiešā debeta ierakstu, čeku vai tamlīdzīgi bez būtiskas kavēšanās, ierobežojumiem vai soda naudas. Šādi noguldījumi ietver arī:
71.1. atlikumus (kas pelna vai nepelna procentus), kas pārvēršami naudā tūlīt pēc pieprasījuma vai līdz pieprasījuma dienai sekojošās darbadienas beigām bez nozīmīgas soda naudas vai ierobežojumiem, bet kas nav pārvedami;
71.2. atlikumus (kas pelna vai nepelna procentus), ko veido iepriekš samaksātas summas saistībā ar e-naudu elektroniskajā informācijas nesējā vai uz programmatūras bāzes (piemēram, priekšsamaksas kartes);
71.3. kredītus, kas atmaksājami nākamajā darbadienā pēc kredīta piešķiršanas dienas.
72. Pozīcijā "Pārvedamo noguldījumu skaits" uzrāda to noguldījumu uz nakti skaitu, kuri pēc pieprasījuma ir tieši pārvedami maksājumu veikšanai, izmantojot maksāšanas līdzekļus, piemēram, kredīta pārvedumu vai tiešo debetu, iespējams, izmantojot arī karti, e-naudu un čekus, bez nozīmīgas soda naudas vai ierobežojumiem. Noguldījumus, kurus var izmantot skaidrās naudas izņemšanai, un/vai noguldījumus, t.sk. līdzekļus, kurus var izņemt vai pārvest, izmantojot tikai tā paša klienta citu kontu, neiekļauj pārvedamo noguldījumu kategorijā.
73. Pozīcijā "t.sk. internetā pieejamo noguldījumu uz nakti skaits" un pozīcijā "t.sk. internetā pieejamo pārvedamo noguldījumu skaits" uzrāda to noguldījumu skaitu, kuri pieejami elektroniski, izmantojot internetbanku vai citas attālinātās pieejas tehnoloģijas.
74. Pozīcijā "Klientu maksājumu kontu skaits" uzrāda to maksājumu kontu kopējo skaitu, kuri atvērti uz statistisko datu sniedzēja klienta vārda. Maksājumu konti ietver jebkura veida maksājumu kontus neatkarīgi no to bilances pārskata perioda beigās, t.sk. norēķinu kontus, e-naudas kontus un kredītkartes kontus, no kuriem var tiešā veidā veikt maksājumus.
75. Pozīcijā "Klientu e-naudas kontu skaits" uzrāda to kontu skaitu, kuros tiek glabāta e-nauda. Konta turētājs šā konta atlikumu var izmantot, lai veiktu maksājumus un līdzekļu pārvedumus no viena e-naudas konta uz citu e-naudas kontu. Šajā pozīcijā neiekļauj kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu.
76. Pozīcijā "Statistisko datu sniedzēja biroju skaits" uzrāda maksājumu pakalpojumu sniegšanas vietu skaitu, neietverot mobilos birojus.
XI. Pusgada pārskata 8. daļas "Kartes" sagatavošanas prasības un kārtība
77. Pusgada pārskata 8. daļā "Kartes" uzrāda statistisko datu sniedzēja izdoto un spēkā esošo karšu (ietverot arī digitālās kartes, kas nav izsniegtas fiziskā veidā) skaitu pārskata perioda beigās. Kartes uzrāda neatkarīgi no to izmantošanas biežuma pārskata periodā. Uzrāda arī kartes, kuras statistisko datu sniedzējs izdevis sadarbībā ar tirgotājiem. Neuzrāda bloķētas (karte, kuras statuss ir neatgriezeniski mainīts), slēgtas (karte, kurai beidzies derīguma termiņš) vai citādi neaktīvas (karte, kura anulēta vai citādi izņemta no apgrozības un tās aktīvais statuss nav atjaunojams) kartes.
78. Ja kartei ir vairākas funkcijas, to uzrāda katrā no attiecīgajām pozīcijām.
79. Pozīcijā "Kartes ar skaidrās naudas funkciju" uzrāda kartes, ar kurām to autorizētais lietotājs var veikt skaidrās naudas iemaksas terminālī vai saņemt izmaksas no tā.
80. Pozīcijā "Kartes ar maksājumu funkciju" uzrāda kartes, kurām ir debeta, kredīta vai atliktā debeta funkcija (vismaz viena no šīm funkcijām) un ar kurām to autorizētais lietotājs var veikt maksājumus, norādot arī to dalījumu pēc karšu shēmas.
81. Pozīcijā "Kartes ar e-naudas funkciju" uzrāda kartes, kurās var glabāt e-naudu un kartes ar pieeju e-naudai, kas glabājas e-naudas kontā. Šajā pozīcijā uzrādāmajām kartēm papildus e-naudas funkcijai var būt arī skaidrās naudas vai maksājumu funkcija. Atsevišķi uzrāda e-naudas kartes, kuras ir vismaz vienreiz uzlādētas, t.i., tiek uzskatītas par aktivizētām.
82. Pozīcijā "Kartes ar pieeju e-naudai, kas glabājas e-naudas kontā" uzrāda kartes, kuras tiek izmantotas kā pieejas kartes e-naudai citos datu nesējos, piemēram, internetā vai kredītiestādes grāmatvedības sistēmā.
83. Pozīcijā "Karšu kopskaits (neatkarīgi no kartes funkciju skaita)" katru karti uzrāda vienreiz neatkarīgi no tā, vai kartei ir viena vai vairākas šādas funkcijas: skaidrās naudas, e-naudas un maksājumu funkcija, un neatkarīgi no kartes konta valūtu skaita. Ja kartei ir vairākas maksājumu funkcijas (debeta, kredīta un atliktā debeta funkcija), to kopskaitā iekļauj tik reižu, cik maksājumu funkciju tai ir.
84. Pozīcijā "Karte ar maksājumu, skaidrās naudas un e-naudas funkciju apvienojumu" uzrāda tās kartes, kurām ir vismaz viena maksājumu funkcija (debeta, kredīta vai atliktā debeta funkcija), skaidrās naudas funkcija, kā arī papildus šīm funkcijām – e-naudas funkcija.
85. Pozīcijā "Bezkontakta maksājumu kartes" uzrāda statistisko datu sniedzēja izdotās kartes, kurām nodrošināta bezkontakta funkcija maksājumiem klātienē pie tirgotāja tirdzniecības vietu (POS) termināļos.
XII. Pusgada pārskata 9. daļas "Termināļi, to tīkli un internetā pieejamās karšu un e-naudas pieņemšanas vietas, e-naudas atlikums datu nesējos" sagatavošanas prasības un kārtība
86. Pusgada pārskata 9. daļā "Termināļi, to tīkli un internetā pieejamās karšu un e-naudas pieņemšanas vietas, e-naudas atlikums datu nesējos" uzrāda termināļus, to tīklus un internetā pieejamās karšu un e-naudas pieņemšanas vietas, kuras apkalpo statistisko datu sniedzējs pārskata perioda beigās.
87. Ja terminālis atbilst vairākām kategorijām, to uzrāda katrā no attiecīgajām pozīcijām. Bankomātu, tirdzniecības vietu (POS) termināļu un e-naudas karšu termināļu kopskaitā katru termināli uzrāda vienreiz.
88. Pozīcijā "Bankomāti" uzrāda termināļus, kas ļauj autorizētajam maksājumu karšu lietotājam veikt skaidrās naudas izmaksas no sava konta, kā arī izmantot citus pakalpojumus, t.sk. veikt skaidrās naudas iemaksas vai kredīta pārvedumus. Bankomātos parasti iespējams arī saņemt informāciju par konta atlikumu, taču terminālis, kuram ir tikai šāda funkcija, nav bankomāts un šajā pozīcijā netiek iekļauts. Pozīcijā uzrāda statistisko datu sniedzēja īpašumā vai turējumā esošos bankomātus, kurus apkalpo statistisko datu sniedzējs. Atsevišķi uzrāda bankomātus, kuri ļauj veikt skaidrās naudas izmaksas, kredīta pārvedumus, skaidrās naudas iemaksas, kā arī ir nodrošināti ar bezkontakta funkciju.
89. Pozīcijā "Bankomātu tīkli" uzrāda datus par statistisko datu sniedzēja izveidotajiem un apkalpotajiem bankomātu vadības centriem, kuros statistisko datu sniedzējs veic arī bankomātos atļauto transakciju autorizāciju, maksājumu informācijas apkopošanu un nosūtīšanu attiecīgajām starptautiskajām karšu organizācijām vai kredītiestādēm, ja šādas funkcijas nav uzticēts veikt specializētām organizācijām, piemēram, karšu centriem.
90. Pozīcijā "Tirdzniecības vietu (POS) termināļi" uzrāda statistisko datu sniedzēja apkalpotos termināļus. Šajā pozīcijā uzrāda tikai fiziski pieejamos termināļus, t.sk. pārvietojamos termināļus. Atsevišķi uzrāda maksājumu karšu un e-naudas karšu pieņemšanas termināļus.
91. Pozīcijā "Karšu pieņemšanas vietu termināļu tīkli" uzrāda informāciju par statistisko datu sniedzēja izveidotajiem un apkalpotajiem karšu pieņemšanas vietu vadības centriem, kuros statistisko datu sniedzējs veic arī karšu transakciju autorizāciju, maksājumu informācijas apkopošanu un nosūtīšanu attiecīgajām starptautiskajām karšu organizācijām, kredītiestādēm, e-naudas iestādēm vai maksājumu iestādēm, ja šādas funkcijas nav uzticēts veikt specializētām organizācijām, piemēram, karšu centriem.
92. Pozīcijā "E-naudas karšu termināļi" atsevišķi uzrāda e-naudas karšu uzlādes un atmaksas termināļus un e-naudas karšu maksājumu termināļus. E-naudas karšu maksājumu termināļu skaitā ietver arī tos EFTPOS termināļus, kuros iespējams veikt e-naudas transakcijas.
93. Pozīcijā "Internetā pieejamās karšu un e-naudas pieņemšanas vietas" uzrāda statistisko datu sniedzēja apkalpotās internetā pieejamās karšu un e-naudas pieņemšanas vietas.
94. Pozīcijā "Atlikums e-naudas datu nesējos, ko izsniegušas e-naudas iestādes" uzrāda atlikumu e-naudas datu nesējos, ko izsniegušas kredītiestādes, e-naudas iestādes, maksājumu iestādes un citi maksājumu pakalpojumu sniedzēji, kā arī e-naudas emitenti.
XIII. Ceturkšņa pārskata sagatavošanas prasības un kārtība
95. Ceturkšņa pārskatā uzrāda šādus statistisko datu sniedzēja klientu nosūtītos maksājumus:
95.1. klientu kredīta pārvedumi;
95.2. tiešā debeta maksājumi;
95.3. e-naudas maksājumi;
95.4. čeki.
96. Ceturkšņa pārskata 1., 2., 3. un 4. ailē uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu nosūtīto maksājumu, ietverot arī krāpnieciskos maksājumus, skaitu un apjomu atsevišķi euro un pārējās valūtās.
97. Ceturkšņa pārskatā sniedz statistiskos datus par statistisko datu sniedzēja klientu kredīta pārvedumiem, tiešo debetu, e-naudas maksājumiem un čekiem, ievērojot šo noteikumu IV nodaļā "Pusgada pārskata 1. daļas "Nosūtītie maksājumi" aizpildīšanas kārtība" norādīto informāciju attiecībā uz minētajiem maksājumu veidiem, ko tie ietver.
98. Ceturkšņa pārskatā klientu kredīta pārvedumus, kas uzsākti elektroniski, uzrāda dalījumā pēc to uzsākšanas veida – uzsākti attālināti vai klātienē.
XIV. Pusgada saīsinātā pārskata 1. daļas "Nosūtītie maksājumi" sagatavošanas prasības un kārtība
99. Pusgada saīsinātā pārskata 1. daļā "Nosūtītie maksājumi" uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu nosūtītos maksājumus šādos maksājumu veidos:
99.1. klientu kredīta pārvedumi;
99.2. tiešā debeta maksājumi;
99.3. kartēm piesaistītie maksājumi;
99.4. skaidrās naudas izņemšana ar kartei piesaistītu maksājuma instrumentu;
99.5. e-naudas maksājumi;
99.6. čeki;
99.7. bezkonta naudas pārvedumi;
99.8. pārējie maksājumu pakalpojumi;
99.9. maksājumu ierosināšanas pakalpojumi.
100. Pusgada saīsinātā pārskata 1. daļas "Nosūtītie maksājumi" sagatavošanā ievēro šādus principus:
100.1. 1., 2., 3. un 4. ailē uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu nosūtīto maksājumu (maksājumi ietver arī krāpnieciskos maksājumus) skaitu un apjomu atsevišķi euro un pārējās valūtās;
100.2. 5. un 6. ailē uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu nosūtīto krāpniecisko maksājumu skaitu un apjomu u euro un pārējās valūtās kopā.
101. Pozīcijā "Klientu kredīta pārvedumi" uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu kredīta pārvedumus to uzsākšanas veidu dalījumā:
101.1. papīra dokumenta veidā uzsāktie, pamatojoties uz papīra dokumenta veidā iesniegtu maksājuma uzdevumu, vai tādi, kuru izpildei nepieciešama statistisko datu sniedzēja darbinieka iesaistīšana;
101.2. elektroniski uzsāktie, pamatojoties uz maksājuma uzdevumu, kurš iesniegts, neizmantojot papīra dokumentu, un kura izpildei nav nepieciešama statistisko datu sniedzēja darbinieka iesaistīšana;
101.3. maksājumu ierosināšanas pakalpojumu sniedzēju uzsāktie, kas ietver tos statistisko datu sniedzēja klientu kredīta pārvedumus, kurus uzsācis cits maksājumu ierosināšanas pakalpojumu sniedzējs.
102. Klientu kredīta pārvedumus, kas uzsākti attālināti elektroniski, kā arī klātienē elektroniski, uzrāda dalījumā, vai tie ir autentificēti ar DLA vai bez DLA. Klientu kredīta pārvedumus, kas autentificēti bez DLA, papildus norāda dalījumā pēc iemesliem autentifikācijai bez DLA.
103. Pozīcijā "Klientu kredīta pārvedumi" uzrāda arī maksājumu transakcijas ar skaidro naudu vienā vai abās maksājuma transakcijas pusēs, maksājumu transakcijas starp statistisko datu sniedzēja viena klienta dažādu veidu kontiem, t.sk., lai sabalansētu kontus saistībā ar karšu ar kredīta vai atliktā debeta funkciju izmantošanu, un gadījumā, ja minētās maksājumu transakcijas izpilda, izmantojot kredīta pārvedumu.
104. Pozīcijā "Tiešā debeta maksājumi" uzrāda tiešā debeta pieprasījumus, kurus statistisko datu sniedzējam iesniedzis saņēmējs (kreditors). Šajā pozīcijā uzrāda gan vienreizējus, gan atkārtotus tiešā debeta pieprasījumus. Atkārtotu tiešā debeta maksājumu gadījumos uzrāda katru individuālo tiešā debeta pieprasījumu.
105. Datus pozīcijā "Tiešā debeta maksājumi" atkarībā no klienta iepriekš sniegtās piekrišanas formas tiešā debeta maksājumu veikšanai uzrāda dalījumā:
105.1. piekrišana elektroniska pilnvarojuma veidā;
105.2. piekrišana citā veidā.
106. Pozīcijā "Kartēm piesaistītie maksājumi" uzrāda maksājumus ar statistisko datu sniedzēja izdotajām kartēm ar maksājumu funkciju karšu pieņemšanas vietu fiziskajos termināļos, internetā pieejamās karšu pieņemšanas vietās un izmantojot tālruni. Šajā pozīcijā uzrāda arī kartēm piesaistītos maksājumus, kas veikti ar kartēm, kuras statistisko datu sniedzējs izdevis sadarbībā ar tirgotājiem, bet neuzrāda atpakaļ nosūtītos maksājumus.
107. Pozīcijā "Kartēm piesaistītie maksājumi" uzrāda statistisko datu sniedzēja izdotajām kartēm piesaistītos maksājumus to uzsākšanas veida dalījumā:
107.1. uzsākti attālināti neelektroniski un klātienē neelektroniski;
107.2. uzsākti attālināti elektroniski un klātienē elektroniski.
108. Kartēm piesaistītajiem maksājumiem, kuri uzsākti klātienē elektroniski, kā arī attālināti elektroniski, atsevišķi uzrāda:
108.1. maksājumus dalījumā pēc izmantotās kartes funkcijas (debeta, kredīta un atliktā debeta);
108.2. maksājumus dalījumā, vai tie ir autentificēti ar DLA vai bez DLA;
108.3. autentificēšanas bez DLA iemeslus.
109. Pozīcijā "Skaidrās naudas izņemšana ar kartei piesaistītu maksājuma instrumentu (izņemot e-naudas transakcijas)" uzrāda skaidrās naudas izņemšanas darījumus bankomātos vai pie maksājumu pakalpojumu sniedzēja, lietojot karti ar skaidrās naudas funkciju, kā arī skaidrās naudas izmaksu tirdzniecības vietu (POS) termināļos pie tirgotāja.
110. Pozīcijā "Skaidrās naudas izņemšana ar kartei piesaistītu maksājuma instrumentu" darījumus uzrāda dalījumā atbilstoši izmantotās kartes funkcijai (debeta, kredīta un atliktā debeta).
111. Pozīcijā "E-naudas maksājumi" uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu e-naudas pārvedumus no maksātāja e-naudas datu nesēja uz saņēmēja e-naudas datu nesēju.
112. E-naudas maksājumus, kas uzsākti gan attālināti, gan klātienē, uzrāda dalījumā, vai tie ir autentificēti ar DLA vai bez DLA, kā arī norāda autentificēšanas bez DLA iemeslus.
113. Pozīcijā "Čeki" uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu samaksai iesniegtos čekus. Šajā pozīcijā uzrāda arī ceļojuma čekus, degvielas čekus, kredītiestādes tratas, parādzīmes, kā arī skaidrās naudas izmaksas pret čekiem. Neuzrāda skaidrās naudas izmaksu, lietojot kredītiestādes veidlapas, kā arī izlaistos, bet klīringā neiesniegtos čekus.
114. Pozīcijā "Bezkonta naudas pārvedumi" uzrāda naudas pārvedumus, kuri veikti, neizveidojot maksājumu kontu maksātāja vai maksājumu saņēmēja vārdā un kuru vienīgais mērķis ir nosūtīt noteiktu naudas summu saņēmējam vai maksājumu pakalpojumu sniedzējam, kas rīkojas saņēmēja vārdā, vai kuru rezultātā maksājumu pakalpojumu sniedzējs šo naudas summu saņem un dara pieejamu saņēmējam.
115. Pozīcijā "Pārējie maksājumu pakalpojumi" uzrāda tādus maksājumus, uz kuriem attiecas Eiropas Parlamenta un Padomes 2015. gada 25. novembra Direktīva (ES) 2015/2366 par maksājumu pakalpojumiem iekšējā tirgū, ja tie nav uzrādīti citās pozīcijās.
116. Pozīcija "Maksājumu ierosināšanas pakalpojumi" attiecas uz statistisko datu sniedzēju, kurš ir sniedzis maksājuma ierosināšanas pakalpojumu. Šajā pozīcijā atsevišķi uzrāda informāciju dalījumā pēc ierosinātajiem maksājumu veidiem (kredīta pārvedumi vai citi maksājumi).
117. Maksājumu ierosināšanas pakalpojumus uzrāda dalījumā pēc maksājuma uzsākšanas veida un autentifikācijas metodes:
117.1. uzsākti attālināti (t.sk. autentificēti ar DLA vai bez DLA);
117.2. uzsākti klātienē (t.sk. autentificēti ar DLA vai bez DLA).
118. Krāpnieciskos nosūtītos maksājumus uzrāda identiski šajā noteikumu nodaļā noteiktajam maksājumiem piemērotajam dalījumam, krāpnieciskiem statistisko datu sniedzēja klientu kredīta pārvedumiem, tiešā debeta maksājumiem, kartēm piesaistītajiem maksājumiem, skaidrās naudas izņemšanai ar kartei piesaistītu maksājuma instrumentu un e-naudas maksājumiem papildus uzrādot arī krāpniecisko maksājumu izcelsmes dalījumu atbilstoši šo noteikumu 27. punktam.
XV. Pusgada saīsinātā pārskata 2. daļas "Saņemtie maksājumi" sagatavošanas prasības un kārtība
119. Pusgada saīsinātā pārskata 2. daļā "Saņemtie maksājumi" uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu saņemtos kartēm piesaistītos maksājumus.
120. Pusgada saīsinātā pārskata 2. daļas "Saņemtie maksājumi" sagatavošanā ievēro šādus principus:
120.1. 1., 2., 3. un 4. ailē uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu saņemto kartēm piesaistīto maksājumu (ietverot arī krāpnieciskos maksājumus) skaitu un apjomu atsevišķi euro un pārējās valūtās;
120.2. 5. un 6. ailē uzrāda statistisko datu sniedzēja klientu saņemto kartēm piesaistīto krāpniecisko maksājumu skaitu un apjomu euro un pārējās valūtās kopā.
121. Saņemtos kartēm piesaistītos maksājumus uzrāda detalizēti dalījumā pēc to uzsākšanas veida, bet neuzrāda atpakaļ nosūtītos maksājumus:
121.1. uzsākti neelektroniski, t.sk. klātienē un attālināti;
121.2. uzsākti elektroniski, t.sk. klātienē un attālināti.
122. Saņemtajiem kartēm piesaistītajiem maksājumiem, kuri uzsākti klātienē elektroniski, kā arī attālināti elektroniski, atsevišķi uzrāda:
122.1. dalījumu pēc izmantotās kartes funkcijas (debeta, kredīta un atliktā debeta);
122.2. dalījumu, vai tie ir autentificēti ar DLA vai bez DLA;
122.3. autentificēšanas bez DLA iemeslus.
123. Saņemtos krāpnieciskos kartēm piesaistītos maksājumus uzrāda identiski šajā noteikumu nodaļā noteiktajam kartēm piesaistīto maksājumu dalījumam, papildus uzrādot arī krāpniecisko kartēm piesaistīto maksājumu izcelsmes dalījumu atbilstoši šo noteikumu 27. punktam.
XVI. Pusgada saīsinātā pārskata 3. daļas "Krāpšanas izraisītie zaudējumi saistību turētājam" sagatavošanas prasības un kārtība
124. Krāpšanas izraisītie zaudējumi saistību turētājam ir maksājumu pakalpojumu sniedzējam, maksājumu pakalpojumu izmantotājam vai citai personai radušies zaudējumi, kas atspoguļo faktisko krāpšanas ietekmi uz naudas plūsmu. Krāpšanas izraisītos zaudējumus attiecina uz to periodu, kurā zaudējumi reģistrēti statistisko datu sniedzēja grāmatvedības uzskaitē.
125. Statistisko datu sniedzējs, kas sniedz vai par iepriekšējiem periodiem pusgada saīsinātā pārskata 1. vai 2. daļā ir sniedzis statistiskos datus par krāpnieciskiem maksājumiem, pusgada saīsinātā pārskata 3. daļā sniedz katram maksājumu veidam atbilstošu informāciju par krāpšanas izraisītajiem zaudējumiem saistību turētājam šādā dalījumā:
125.1. maksājumu pakalpojumu sniedzējam (statistisko datu sniedzējam) radušies zaudējumi;
125.2. maksājumu pakalpojumu izmantotājam (maksātājam vai maksājuma saņēmējam) radušies zaudējumi;
125.3. citām personām radušies zaudējumi.
XVII. Pusgada saīsinātā pārskata 4. daļas "Konta informācijas pakalpojumi" sagatavošanas prasības un kārtība
126. Pozīcijā "Konta informācijas pakalpojuma sniedzēja klientu skaits kopā" uzrāda to statistisko datu sniedzēja klientu skaitu, kuri izmanto konta informācijas pakalpojumu.
127. Pozīcijā "Kontu skaits, kam piekļuve bijusi no konta informācijas pakalpojuma sniedzējiem" uzrāda to statistisko datu sniedzēja klientu kontu skaitu, kuriem attiecīgajā pārskata periodā bijusi piekļuve no citiem konta informācijas pakalpojumu sniedzējiem.
XVIII. Noslēguma jautājumi
128. Atzīt par spēku zaudējušiem Latvijas Bankas 2021. gada 11. jūnija noteikumus Nr. 195 "Maksājumu statistikas pārskatu par klientu maksājumiem sagatavošanas noteikumi" (Latvijas Vēstnesis, 2021, Nr. 115).
129. Statistisko datu par 2022. gada 4. ceturksni un 2. pusgadu iesniegšanai piemēro Latvijas Bankas 2021. gada 11. jūnija noteikumus Nr. 195 "Maksājumu statistikas pārskatu par klientu maksājumiem sagatavošanas noteikumi". Šajā punktā minētos statistiskos datus iesniedz Latvijas Bankai attiecīgi līdz 2023. gada 20. janvārim un 25. janvārim.
130. Noteikumi stājas spēkā 2023. gada 1. janvārī.
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
1. pielikumsLatvijas Bankas 2022. gada 13. jūnijajanoteikumiem Nr. 208
Statistisko datu par klientu maksājumiem pusgada pārskats
| par 20_. gada . pusgadu(perioda pēdējais datums – 30. jūnijs vai 31. decembris) | Iesniedz Latvijas Bankai |
|---|---|
(pārskata periodā)
| Pozīcija(formulas norādītas informatīviem mērķiem) | Pozīcijaskods | Uzsākšanas veida kods (attālināti – R; klātienē – NR;kopā – T) | Shēmas kods vai shēmas kopā – T | Saņēmēja maksājuma pakalpojuma sniedzēja valsts kods | Maksājumi euro | Maksājumi euro | Maksājumi pārējās valūtās | Maksājumi pārējās valūtās | Krāpnieciski maksājumi euro un pārējās valūtās kopā | Krāpnieciski maksājumi euro un pārējās valūtās kopā |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pozīcija(formulas norādītas informatīviem mērķiem) | Pozīcijaskods | Uzsākšanas veida kods (attālināti – R; klātienē – NR;kopā – T) | Shēmas kods vai shēmas kopā – T | Saņēmēja maksājuma pakalpojuma sniedzēja valsts kods | Skaits | Apjoms (euro) | Skaits | Apjoms (euro) | Skaits | Apjoms (euro) |
| A | B | C | D | E | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Klientu kredīta pārvedumi (11.1200.000+11.2000.000) | 11.0000.000 | T | T | W0 | ||||||
| papīra dokumenta veidā uzsāktie | 11.1200.000 | T | T | |||||||
| elektroniski uzsāktie= (11.2100.000+11.2200.000)= (11.2000.100+11.2000.200) | 11.2000.000 | T | T | W0 | ||||||
| uzsākti, grupējot failos | 11.2100.000 | T | T | |||||||
| uzsākti kā individuāli maksājumi(11.2210.000+11.2220.000+11.2230.000) | 11.2200.000 | T | T | W0 | ||||||
| izmantojot internetbanku pakalpojumus | 11.2210.000 | T | T | |||||||
| t.sk. e-komercijas maksājumi | 11.2211.000 | T | T | |||||||
| izmantojot bankomātus vai citus termināļus | 11.2220.000 | T | T | |||||||
| izmantojot mobilo maksājumu risinājumu | 11.2230.000 | T | T | |||||||
| t.sk. izmantojot mobilo maksājumu risinājumu (P2P) | 11.2231.000 | T | T | |||||||
| Zibmaksājumi | ||||||||||
| izmantojot internetbanku pakalpojumus | 11.2210.000 | T | shēmas*kods | |||||||
| t.sk. e-komercijas maksājumi | 11.2211.000 | T | shēmas*kods | |||||||
| izmantojot bankomātus vai citus termināļus | 11.2220.000 | T | shēmas*kods | |||||||
| izmantojot mobilo maksājumu risinājumu | 11.2230.000 | T | shēmas*kods | |||||||
| t.sk. izmantojot mobilo maksājumu risinājumu (P2P) | 11.2231.000 | T | shēmas*kods | |||||||
| citu maksājumu ierosināšanas pakalpojumu sniedzēju uzsāktie klientu kredīta pārvedumi | 11.5000.000 | T | T | |||||||
| elektroniski uzsāktie klientu kredīta pārvedumi autentifikācijas dalījumā | ||||||||||
| autentificēti ar DLA | 11.2000.100 | R/NR | shēmaskods | |||||||
| autentificēti bez DLA11.2000.(201+202+203+204+205+206+207+208) | 11.2000.200 | R/NR | shēmaskods | |||||||
| elektroniski uzsāktie klientu kredīta pārvedumi, kas autentificēti bez DLA, iemeslu dalījumā (shēmās kopā) | ||||||||||
| zemas vērtības darījumi | 11.2000.201 | R | T | |||||||
| bezkontakta zemas vērtības darījumi | 11.2000.202 | NR | T | |||||||
| maksājums sev | 11.2000.203 | R/NR | T | |||||||
| uzticams maksājuma saņēmējs | 11.2000.204 | R/NR | T | |||||||
| atkārtoti darījumi | 11.2000.205 | R/NR | T | |||||||
| nepieskatīts transporta vai autostāvvietu maksas iekasēšanas terminālis | 11.2000.206 | NR | T | |||||||
| droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli | 11.2000.207 | R | T | |||||||
| darījumu riska analīze | 11.2000.208 | R | T | |||||||
| elektroniski uzsākti klientu kredīta pārvedumi, kas autentificēti ar DLA, krāpniecisku maksājumu izcelsmes dalījumā | ||||||||||
| krāpnieka izdots maksājuma uzdevums | 11.2000.810 | R/NR | shēmaskods | X | X | X | X | |||
| krāpnieka mainīts maksājuma uzdevums | 11.2000.820 | R/NR | shēmaskods | X | X | X | X | |||
| manipulēšana ar maksātāju, lai tas izdod maksājuma uzdevumu | 11.2000.830 | R/NR | shēmaskods | X | X | X | X | |||
| elektroniski uzsākti klientu kredīta pārvedumi, kas autentificēti bez DLA, krāpniecisku maksājumu izcelsmes dalījumā | ||||||||||
| krāpnieka izdots maksājuma uzdevums | 11.2000.910 | R/NR | shēmaskods | X | X | X | X | |||
| krāpnieka mainīts maksājuma uzdevums | 11.2000.920 | R/NR | shēmaskods | X | X | X | X | |||
| manipulēšana ar maksātāju, lai tas izdod maksājuma uzdevumu | 11.2000.930 | R/NR | shēmaskods | X | X | X | X | |||
| * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. | * Norāda zibmaksājumu shēmas kodu. |
(pārskata periodā)
| Pozīcija(formulas norādītas informatīviem mērķiem) | Pozīcijas kods | Shēmas kods / vai shēmas kopā – T | Maksātāja maksājuma pakalpojuma sniedzēja valsts kods | Maksājumi euro | Maksājumi euro | Maksājumi pārējās valūtās | Maksājumi pārējās valūtās | Krāpnieciski maksājumi euro un pārējās valūtās kopā | Krāpnieciski maksājumi euro un pārējās valūtās kopā |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pozīcija(formulas norādītas informatīviem mērķiem) | Pozīcijas kods | Shēmas kods / vai shēmas kopā – T | Maksātāja maksājuma pakalpojuma sniedzēja valsts kods | Skaits | Apjoms (euro) | Skaits | Apjoms (euro) | Skaits | Apjoms (euro) |
| A | B | C | D | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Tiešā debeta maksājumi= (12.2100.000+12.2200.000)= (12.0000.100+12.0000.200) | 12.0000.000 | T | W0 | ||||||
| uzsākti, grupējot failos | 12.2100.000 | T | |||||||
| uzsākti kā individuāli maksājumi | 12.2200.000 | T | |||||||
| Tiešā debeta maksājumam piekrišana sniegta ar elektronisko pilnvarojumu | 12.0000.100 | shēmas kods | |||||||
| neautorizēti maksājumi | 12.0000.140 | shēmas kods | X | X | X | X | |||
| manipulēšana ar maksātāju, lai tas piekristu tiešā debeta maksājumam | 12.0000.130 | shēmas kods | X | X | X | X | |||
| Tiešā debeta maksājumiem piekrišana sniegta citā veidā | 12.0000.200 | shēmas kods | |||||||
| neautorizēti maksājumi | 12.0000.240 | shēmas kods | X | X | X | X | |||
| manipulēšana ar maksātāju, lai tas piekristu tiešā debeta maksājumam | 12.0000.230 | shēmas kods | X | X | X | X |
(pārskata periodā)
| Pozīcija(formulas norādītas informatīviem mērķiem) | Pozīcijaskods | Uzsākšanas veida kods (attālināti – R; klātienē – NR; kopā – T) | Shēmas kods vai shēmas kopā – T | Tirgotāja maksājuma pakalpojuma sniedzēja valsts kodsValstskods | Tirdzniecībasvietas valsts kods | Maksājumi euro | Maksājumi euro | Maksājumi pārējās valūtās | Maksājumi pārējās valūtās | Krāpnieciski maksājumi euro un pārējās valūtās kopā | Krāpnieciski maksājumi euro un pārējās valūtās kopā |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pozīcija(formulas norādītas informatīviem mērķiem) | Pozīcijaskods | Uzsākšanas veida kods (attālināti – R; klātienē – NR; kopā – T) | Shēmas kods vai shēmas kopā – T | Tirgotāja maksājuma pakalpojuma sniedzēja valsts kodsValstskods | Tirdzniecībasvietas valsts kods | Skaits | Apjoms (euro) | Skaits | Apjoms (euro) | Skaits | Apjoms (euro) |
| A | B | C | D | E | F | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Kartei piesaistītie maksājumi (13.1000.000+13.2000.000) | 13.0000.000 | R/NR | T | W0 | W0 | ||||||
| uzsākti neelektroniski | 13.1000.000 | R/NR | T | ||||||||
| uzsākti elektroniski= (13.2230.000+13.2223.000+13.2221.000+13.2229.000)= (13.2000.021+13.2000.022+13.2000.023)= (13.2000.100+13.2000.200) | 13.2000.000 | R/NR | T | W0 | W0 | ||||||
| izmantojot mobilo maksājumu risinājumu | 13.2230.000 | R | T | ||||||||
| t.sk. izmantojot mobilo maksājumu risinājumu (P2P) | 13.2231.000 | R | T | ||||||||
| izmantojot EFTPOS | 13.2223.000 | NR | T | ||||||||
| t.sk. bezkontakta maksājumi | 13.2227.000 | NR | T | ||||||||
| no tiem: NFC maksājumi | 13.2228.000 | NR | T | ||||||||
| izmantojot bankomātus | 13.2221.000 | NR | T | ||||||||
| citā veidā | 13.2229.000 | R/NR | T | ||||||||
| elektroniski uzsāktie kartēm piesaistītie maksājumi kartes funkciju dalījumā | |||||||||||
| kartes ar debeta funkciju | 13.2000.021 | R/NR | shēmas kods | ||||||||
| kartes ar atliktā debeta funkciju | 13.2000.022 | R/NR | shēmas kods | ||||||||
| kartes ar kredīta funkciju | 13.2000.023 | R/NR | shēmas kods | ||||||||
| elektroniski uzsāktie kartēm piesaistītie maksājumi autentifikācijas dalījumā | |||||||||||
| autentificēti ar DLA | 13.2000.100 | R/NR | shēmas kods | ||||||||
| autentificēti bez DLA13.2000.(201+202+204+205+206+207+208+209+210) | 13.2000.200 | R/NR | shēmas kods | ||||||||
| elektroniski uzsāktie kartēm piesaistītie maksājumi, kas autentificēti bez DLA, iemeslu dalījumā (shēmās kopā) | |||||||||||
| zemas vērtības darījumi | 13.2000.201 | R | T | ||||||||
| bezkontakta zemas vērtības darījumi | 13.2000.202 | NR | T | ||||||||
| uzticams maksājuma saņēmējs | 13.2000.204 | R/NR | T | ||||||||
| atkārtoti darījumi | 13.2000.205 | R/NR | T | ||||||||
| nepieskatīts transporta vai autostāvvietu maksas iekasēšanas terminālis | 13.2000.206 | NR | T | ||||||||
| droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli | 13.2000.207 | R | T | ||||||||
| darījumu riska analīze | 13.2000.208 | R | T | ||||||||
| tirgotāju uzsāktas transakcijas | 13.2000.209 | R | T | ||||||||
| cits iemesls | 13.2000.210 | R/NR | T | ||||||||
| elektroniski uzsāktie kartēm piesaistītie maksājumi, kas autentificēti ar DLA, krāpniecisku maksājumu izcelsmes dalījumā | |||||||||||
| krāpnieka izdots maksājuma uzdevums | 13.2000.810 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| nozaudēta vai zagta karte | 13.2000.811 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| karte nav saņemta | 13.2000.812 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| viltota karte | 13.2000.813 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| kartes datu zādzība | 13.2000.814 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| citi | 13.2000.816 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| krāpnieka mainīts maksājuma uzdevums | 13.2000.820 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| manipulēšana ar maksātāju, lai tas veiktu kartes maksājumu | 13.2000.830 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| elektroniski uzsāktie kartēm piesaistītie maksājumi, kas autentificēti bez DLA, krāpniecisku maksājumu izcelsmes dalījumā | |||||||||||
| krāpnieka izdots maksājuma uzdevums | 13.2000.910 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| nozaudēta vai zagta karte | 13.2000.911 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| karte nav saņemta | 13.2000.912 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| viltota karte | 13.2000.913 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| kartes datu zādzība | 13.2000.914 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| citi | 13.2000.916 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| krāpnieka mainīts maksājuma uzdevums | 13.2000.920 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X | ||||
| manipulēšana ar maksātāju, lai tas veiktu kartes maksājumu | 13.2000.930 | R/NR | shēmas kods | X | X | X | X |
(pārskata periodā)
Šis dokuments neaizstāj oficiālo publikāciju izdevumā Latvijas Vēstnesis. Mēs neuzņemamies atbildību par iespējamām neprecizitātēm, kas radušās oriģināla pārveidošanā šajā formātā.
Šis teksts tiek publicēts saskaņā ar paša avota likumi.lv atkalizmantošanas noteikumiem, nevis saskaņā ar Legalize licenci vai publiskā īpašuma licenci.
likumi.lv
brīvi pieejams (oficiālie valsts izdevumi nav aizsargāti ar autortiesībām)