Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas licencēšanas, atsevišķu atļauju izsniegšanas, dokumentu saskaņošanas un informācijas sniegšanas noteikumi

Latvijas Bankas noteikumi Nr. 318Rīgā 2024. gada 23. septembrī

Izdoti saskaņā arApdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma40. panta sesto un septīto daļu, 47. panta vienpadsmito daļu,62. panta piekto daļu un 252. panta pirmo daļu

I. Vispārīgie jautājumi

1. Noteikumi nosaka kārtību, kādā apdrošināšanas sabiedrība un ārvalsts apdrošinātāja filiāle (turpmāk abas kopā – apdrošinātājs) un pārapdrošināšanas sabiedrība (turpmāk arī – pārapdrošinātājs) Latvijas Bankai iesniedz informāciju un nepieciešamos dokumentus:

1.1. apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas licences (turpmāk – licence) saņemšanai;

1.2. licences pārreģistrācijai;

1.3. Latvijas Bankas atļaujas saņemšanai:

1.3.1. apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības pārveidošanai par juridisko personu, kura neveic apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu;

1.3.2. ārvalsts apdrošinātāja filiāles drošības naudas pārvietošanai;

1.3.3. visu noslēgto apdrošināšanas līgumu vai daļas no tiem nodošanai citam apdrošināšanas komersantam;

1.3.4. visu noslēgto pārapdrošināšanas līgumu vai daļas no tiem nodošanai citam pārapdrošināšanas vai apdrošināšanas komersantam;

1.3.5. aizņēmuma līguma noteikumu grozīšanai, ja izmantojamā pašu kapitāla aprēķinā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība iekļauj subordinēto kapitālu;

1.3.6. priekšrocību akciju atmaksai, ja izmantojamā pašu kapitāla aprēķinā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība iekļauj priekšrocību akcijas ar dividenžu uzkrāšanu;

1.4. saskaņojot ar Latvijas Banku:

1.4.1. aizņēmumus, kuri tiek iekļauti apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības izmantojamā pašu kapitāla aprēķinā, un aizņēmumus, kuru termiņš nav ilgāks par trim mēnešiem, ja šie aizņēmumi ņemti, lai nodrošinātu tādu apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas atlīdzību savlaicīgu izmaksu, par kuru pieņemts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības lēmums;

1.4.2. dividenžu (arī ārkārtas dividenžu) izmaksu, ja zvērināta revidenta vai zvērinātu revidentu komercsabiedrības, kura pārbaudījusi gada pārskatu, ziņojumā ir piezīmes;

1.5. paziņojot Latvijas Bankai par:

1.5.1. nodomu izmaksāt dividendes (arī ārkārtas dividendes);

1.5.2. apdrošināšanas sabiedrības nodomu atvērt filiāli dalībvalstī vai sniegt apdrošināšanas pakalpojumus dalībvalstī, neatverot filiāli;

1.6. informējot Latvijas Banku par:

1.6.1. apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības padomes locekļa, valdes locekļa, par risku pārvaldības funkciju atbildīgās personas, par atbilstības funkciju atbildīgās personas, par iekšējā audita funkciju atbildīgās personas, par aktuāro funkciju atbildīgās personas, par ārvalsts apdrošinātāja filiāles vadītāja, kā arī personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles vārdā, rada attiecīgajai sabiedrībai vai ārvalsts apdrošinātāja filiālei civiltiesiskas saistības (turpmāk – amatpersona), amata kandidātu;

1.6.2. apdrošināšanas pārvaldītājsabiedrības vai jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības izpildinstitūcijas locekļa amata kandidātu;

1.6.3. apdrošinātāja likvidācijas procesa sākšanu;

1.6.4. apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja ciešām attiecībām.

2. Ja iesnieguma vai citu dokumentu izskatīšanas laikā šajos noteikumos minētajos iesniedzamajos dokumentos tiek izdarīti grozījumi, iesniedzējs nekavējoties iesniedz Latvijas Bankai precizētos dokumentus.

3. Ja šajos noteikumos noteiktajos gadījumos Latvijas Bankai iesniedzami dokumenti, kuri jau ir Latvijas Bankas rīcībā un kuros ietvertajā informācijā nav notikušas izmaiņas, attiecīgos dokumentus neiesniedz atkārtoti un iesniegumā Latvijas Bankai norāda to iepriekšējās iesniegšanas laiku un to, ka attiecīgajā informācijā kopš iesniegšanas brīža nav notikušas izmaiņas.

4. Ja apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja iesniegtie dokumenti nesniedz pilnīgu priekšstatu par atļaujas saņemšanai vai dokumentu saskaņošanai normatīvajos aktos noteikto prasību izpildi, Latvijas Banka ir tiesības apdrošinātājam pieprasīt papildu informāciju, norādot tās iesniegšanas termiņu.

5. Par personu, kura, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja vārdā, radīs apdrošinātājam vai pārapdrošinātājam civiltiesiskas saistības, šo noteikumu izpratnē ir uzskatāms prokūrists un citas personas, kuras, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja vārdā, ir atbildīgas par apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja risku parakstīšanu, pārapdrošināšanu, retrocesiju vai ieguldījumu veikšanu.

II. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības licencēšana

6. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas licences saņemšanai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība papildus attiecīgi Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma 22. panta pirmajā daļā vai 26. panta pirmajā daļā noteiktajiem dokumentiem iesniedz Latvijas Bankai šādu informāciju un dokumentus:

6.1. apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības pilnvarotas personas parakstītu Latvijas Bankai adresētu iesniegumu par licences izsniegšanu vienam vai vairākiem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas veidiem (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

6.2. apdrošināšanas sabiedrības dibināšanas līgumu (lēmumu) vai tā kopiju;

6.3. apdrošināšanas sabiedrības statūtus, kas sagatavoti atbilstoši likuma, kas nosaka akciju sabiedrības vai Eiropas komercsabiedrības, vai kooperatīvās sabiedrības dibināšanas kārtību, prasībām, vai to kopiju;

6.4. to apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja akcionāru vai dalībnieku sarakstu (1. pielikums), kuriem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrībā ir būtiska līdzdalība, vai savstarpējās apdrošināšanas kooperatīvās biedrības informāciju par biedru skaitu;

6.5. ziņas par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāriem, dalībniekiem vai biedriem:

6.5.1. apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionārus, dalībniekus vai biedrus identificējošu dokumentu kopijas: komercsabiedrībām (nerezidentiem) – apliecinātas reģistrācijas apliecības vai cita veida attiecīgajā ārvalstī spēkā esoša identificējoša (reģistrāciju apliecinoša) dokumenta kopiju; citām personām (nerezidentiem), kuras nav fiziskās personas un komercsabiedrības, – cita veida identificējoša dokumenta kopiju;

6.5.2. finansiālo stabilitāti apliecinošus dokumentus: komercsabiedrībām (nerezidentiem) – pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas; fiziskajām personām rezidentiem – Valsts ieņēmumu dienesta apliecinātu gada ienākumu deklarācijas kopiju, fiziskajām parsonām nerezidentiem – attiecīgās rezidences valsts nodokļu administrācijas iestādes apliecinātu nodokļu (ienākumu) deklarācijas kopiju, kā arī citus finansiālo stabilitāti apliecinošus dokumentus un dokumentus, kas apliecina minēto līdzekļu (kapitāla) tiesisku izcelsmi;

6.5.3. ziņas par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāru vai dalībnieku būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, reģistrācijas numuru un reģistrācijas valsti (teritoriju), līdzdalības apmēru, kā arī, ja šāda komercsabiedrība ir apdrošinātājs, kredītiestāde, finanšu iestāde vai finanšu pārvaldītājsabiedrība, to norādot īpaši;

6.6. ziņas par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāru, dalībnieku vai biedru komercsabiedrību īpašniekiem, līdz ir iegūta informācija par īpašniekiem (patiesajiem labuma guvējiem) – fiziskajām personām –, un visu šīs apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāru, dalībnieku vai biedru īpašnieku (fizisko, juridisko un citu personu) identificējošu dokumentu kopijas (par fiziskajām personām iesniedz šādu informāciju: derīgas personas apliecības vai pases numuru, izdevējvalsti un derīguma termiņu), kā arī ziņas par šo īpašnieku būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, līdzdalības apmēru (summu un procentus no pamatkapitāla). Ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāra īpašnieka akcijas tiek kotētas kādā dalībvalstī reģistrētā regulētā tirgus organizētājā vai regulētā tirgus organizētājā, kas ir Starptautiskās Fondu biržu federācijas pilntiesīgs loceklis, iesniedz ziņas tikai par tiem īpašniekiem, kuriem pieder būtiska līdzdalība;

6.7. papildus šo noteikumu 6.5. un 6.6. apakšpunktā noteiktajai informācijai un dokumentiem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība Latvijas Bankai iesniedz informāciju un dokumentus par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāriem un dalībniekiem saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem par būtiskas līdzdalības iegūšanu vai palielināšanu finanšu institūcijā;

6.8. apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības padomes locekļa, valdes locekļa, par risku pārvaldības funkciju atbildīgās personas, par atbilstības funkciju atbildīgās personas, par iekšējā audita funkciju atbildīgās personas, par aktuāro funkciju atbildīgās personas, personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības vārdā, radīs apdrošināšanas sabiedrībai civiltiesiskas saistības, amata kandidātu raksturojošus dokumentus: paziņojumu (2. pielikums), izvērstu profesionālo biogrāfiju (CV) un izglītības dokumentu kopijas;

6.9. amata kandidāta parakstītu apliecinājumu par iepazīšanos ar personas datu apstrādes kārtību amatpersonas piemērotības novērtēšanā (3. pielikums).

7. Ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāri vai to mātes uzņēmumi, kuriem ir būtiska līdzdalība 20 un vairāk procentu apmērā no apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita, ir ārvalsts apdrošinātāji, pārapdrošinātāji, kredītiestādes, finanšu iestādes vai finanšu pārvaldītājsabiedrības, tie papildus šo noteikumu 8. punktā minētajiem dokumentiem iesniedz attiecīgās ārvalsts apdrošinātāju, pārapdrošinātāju vai finanšu iestāžu uzraudzības iestādes atļauju būtiskas līdzdalības iegūšanai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrībā, ja attiecīgās valsts normatīvie akti nosaka šādas atļaujas nepieciešamību, vai minētās ārvalsts iestādes apstiprinājumu, ka šāda atļauja nav nepieciešama un tā neiebilst pret konkrētā ārvalsts apdrošinātāja, pārapdrošinātāja, kredītiestādes, finanšu iestādes vai finanšu pārvaldītājsabiedrības līdzdalību apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrībā. Papildus minētajai informācijai iesniedz attiecīgās ārvalsts apdrošināšanas uzraudzības iestādes apliecinājumu, ka tā veic apdrošinātāju vai pārapdrošinātāju uzraudzību uz globāli konsolidētu finanšu pārskatu pamata un ka attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas uzraudzības iestādei sniegt citas valsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas uzraudzības iestādei un saņemt no tās apdrošinātāju vai pārapdrošinātāju finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un ka attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas apdrošināšanas jomā izpaušanu.

III. Ārvalsts apdrošinātāja filiāles licencēšana

8. Ārvalsts apdrošinātājs apdrošināšanas licences saņemšanai papildus Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma 165. panta pirmajā daļai noteiktajam iesniedz Latvijas Bankai šādu informāciju un dokumentus:

8.1. ārvalsts apdrošinātāja pilnvarotas personas parakstītu Latvijas Bankai adresētu iesniegumu par licences izsniegšanu vienam vai vairākiem apdrošināšanas veidiem (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

8.2. attiecīgās ārvalsts apdrošinātāju uzraudzības iestādes atļauju apdrošinātāja filiāles atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas iestādes apstiprinājumu, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret filiāles atvēršanu, kā arī minētās iestādes sagatavotu izziņu par attiecīgās ārvalsts normatīvo aktu prasībām apdrošināšanas sabiedrību uzraudzības jautājumos. Papildus minētajai informācijai norāda uzraudzības iestādes nosaukumu, adresi, kontaktpersonu, e-pasta adresi, kā arī ārvalsts apdrošinātājam attiecīgajam apdrošināšanas veidam izsniegtās licences izsniegšanas datumu, reģistrācijas numuru un vietu (adresi);

8.3. ārvalsts apdrošinātāja reģistrācijas apliecību vai tā kopiju;

8.4. ārvalsts apdrošinātāja akcionāru sarakstu (1. pielikums);

8.5. ārvalsts apdrošinātāja filiāles vadītāja un personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus ārvalsts apdrošinātāja filiāles vārdā, radīs ārvalsts apdrošinātāja filiālei civiltiesiskas saistības, amata kandidātu raksturojošus dokumentus: paziņojumu (2. pielikums), izvērstu profesionālo biogrāfiju (CV) un izglītības dokumentu kopijas.

9. Iekšējās kontroles sistēmas politikas pamatprincipu aprakstā ietvertos dokumentus apstiprina ārvalsts apdrošinātāja pārvaldes institūcija vai amatpersona.

IV. Licences izsniegšana citam apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas veidam

10. Apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs papildus attiecīgi Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma 22. panta otrajā daļā vai 26. panta otrajā daļā noteiktajiem dokumentiem cita apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas veida licences saņemšanai iesniedz Latvijas Bankai:

10.1. apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja pilnvarotas personas parakstītu Latvijas Bankai adresētu iesniegumu par licences izsniegšanu citam apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas veidam (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

10.2. darbības nodrošināšanas struktūru.

V. Licences pārreģistrācija

11. Latvijas Banka pārreģistrē licenci:

11.1. ja tiek mainīts apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja nosaukums;

11.2. ja tiek mainīti apdrošināšanas licences nosacījumi.

12. Ja apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs maina nosaukumu, tas iesniedz Latvijas Bankai licences pārreģistrācijai apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja pilnvarotas personas parakstītu Latvijas Bankai adresētu iesniegumu par licences pārreģistrāciju. Ārvalsts apdrošinātājs iesniegumam pievieno arī apliecinātu tā reģistrācijas apliecības kopiju.

13. Latvijas Banka pārreģistrē licenci triju darbdienu laikā pēc visu šo noteikumu 12. punktā minēto un atbilstoši normatīvo aktu prasībām sagatavoto un noformēto iesniegumu un dokumentu saņemšanas.

14. Licences pārreģistrēšanai ar licences nosacījumu maiņu Apdrošinātājs iesniedz Latvijas Bankai:

14.1. apdrošinātāja pilnvarotas personas parakstītu Latvijas Bankai adresētu iesniegumu par licences pārreģistrāciju (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

14.2. plānotās apdrošināšanas raksturojumu;

14.3. tarifu aprēķināšanas metodiku;

14.4. tehnisko rezervju aprēķināšanas metodiku;

14.5. pārapdrošināšanas programmu.

VI. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības pārveidošana par juridisko personu, kura neveic apdrošināšanu

15. Atļaujas saņemšanai pārveidot apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrību par juridisko personu, kura neveic apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība iesniedz Latvijas Bankai:

15.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

15.2. darbības bilanci, kas sagatavota pirmajā darbības dienā pēc tam, kad ir pabeigta pārveidošana par juridisko personu, kura neveic apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu;

15.3. reorganizācijas plānu, ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība tiek reorganizācijas ceļā pārveidota par juridisko personu, kura neveic apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu;

15.4. apliecinājumu, ka apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība ir izpildījusi visas apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas līgumos paredzētās saistības.

VII. Ārvalsts apdrošinātāja filiāles drošības naudas pārvietošana

16. Ārvalsts apdrošinātāja filiāle atļaujas saņemšanai pārvietot ārvalsts apdrošinātāja filiāles drošības naudu iesniedz Latvijas Bankai iesniegumu par drošības naudas pārvietošanu, pamatojot tās veikšanas nepieciešamību.

VIII. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas līgumu vai to daļas nodošana un pārņemšana

17. Atļaujas saņemšanai nodot visus noslēgtos apdrošināšanas līgumus vai daļu no tiem (turpmāk – apdrošināšanas portfelis):

17.1. apdrošinātājs, kurš nodod apdrošināšanas portfeli, iesniedz Latvijas Bankai:

17.1.1. iesniegumu par apdrošināšanas portfeļa nodošanu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

17.1.2. nododamā apdrošināšanas portfeļa apdrošināšanas polišu sarakstu, grupējot apdrošināšanas polises pēc apdrošināšanas veidiem un norādot:

17.1.2.1. spēkā stāšanās datumu un darbības termiņu,

17.1.2.2. apdrošinājuma summu,

17.1.2.3. bruto un neto parakstītās apdrošināšanas prēmijas,

17.1.2.4. pieteikto apdrošināšanas atlīdzību prasību bruto un neto apmēru nedzīvības apdrošināšanas līgumiem;

17.1.3. nododamā apdrošināšanas portfeļa atbilstošo tehnisko rezervju bruto un neto apmēru;

17.1.4. izvērstu nododamo tehnisko rezervju ieguldījumu (aktīvu) sarakstu atbilstoši tehnisko rezervju apmēram;

17.1.5. dalībvalstu, kurās atrodas nododamajā apdrošināšanas portfelī esošie ar apdrošināto risku saistītie apdrošināšanas objekti, sarakstu;

17.1.6. līgumu par apdrošināšanas portfeļa nodošanu vai tā kopiju;

17.1.7. informāciju par apdrošināšanas atlīdzību prasību izskatīšanas kārtību, ja tiek nodots apdrošināšanas sabiedrības citā dalībvalstī atvērtās filiāles apdrošināšanas portfelis un apdrošināšanas sabiedrības citā dalībvalstī atvērtā filiāle pēc apdrošināšanas portfeļa nodošanas tiek likvidēta;

17.1.8. apliecinājumu, ka ar iesnieguma par apdrošināšanas portfeļa nodošanu iesniegšanas dienu apdrošinātājs nav veicis un neveiks neparastus darījumus, kuri līdz minētā iesnieguma iesniegšanas dienai nav bijuši raksturīgi apdrošinātāja komercdarbībai;

17.2. apdrošinātājs, kurš pārņem apdrošināšanas portfeli, iesniedz Latvijas Bankai:

17.2.1. iesniegumu par apdrošināšanas portfeļa pārņemšanu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

17.2.2. darbības plānu pārņemtā apdrošināšanas portfeļa apkalpošanai;

17.2.3. minimālās kapitāla prasības un maksātspējas kapitāla prasības aprēķinu un informāciju par izmantojamā pašu kapitāla apmēru minimālās kapitāla prasības un maksātspējas kapitāla prasības izpildes nodrošināšanai, ievērojot pārņemto apdrošināšanas portfeli;

17.2.4. ja apdrošināšanas portfelis tiek pārņemts bez atbilstošo tehnisko rezervju ieguldījumiem, – tehnisko rezervju atjaunošanas plānu, norādot līdzekļu avotu.

18. Atļaujas saņemšanai nodot visus noslēgtos pārapdrošināšanas līgumus vai daļu no tiem (tālāk tekstā – pārapdrošināšanas portfelis):

18.1. pārapdrošināšanas sabiedrība, kura nodod pārapdrošināšanas portfeli, iesniedz Latvijas Bankai:

18.1.1. iesniegumu par pārapdrošināšanas portfeļa nodošanu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

18.1.2. nododamā pārapdrošināšanas portfeļa pārapdrošināšanas līgumu sarakstu, norādot:

18.1.2.1. spēkā stāšanās datumu un darbības termiņu,

18.1.2.2. pārapdrošināšanas saistību nodošanas kārtību,

18.1.2.3. bruto un neto parakstītās pārapdrošināšanas prēmijas,

18.1.2.4. pieteikto pārapdrošināšanas atlīdzību prasību bruto un neto apmēru;

18.1.3. informāciju par nododamā pārapdrošināšanas portfeļa atbilstošo tehnisko rezervju bruto un neto apmēru;

18.1.4. izvērstu nododamo tehnisko rezervju ieguldījumu (aktīvu) sarakstu atbilstoši tehnisko rezervju apmēram;

18.1.5. līgumu par pārapdrošināšanas portfeļa nodošanu vai tā kopiju;

18.1.6. informāciju par pārapdrošināšanas atlīdzību prasību izskatīšanas kārtību, ja tiek nodots viss pārapdrošināšanas sabiedrības citā dalībvalstī atvērtās filiāles pārapdrošināšanas portfelis un pārapdrošināšanas sabiedrības citā dalībvalstī atvērtā filiāle pēc pārapdrošināšanas portfeļa nodošanas tiek likvidēta;

18.1.7. apliecinājumu, ka ar iesnieguma par pārapdrošināšanas portfeļa nodošanu iesniegšanas dienu pārapdrošinātājs nav veicis un neveiks neparastus darījumus, kuri līdz minētā iesnieguma iesniegšanas dienai nav bijuši raksturīgi pārapdrošinātāja komercdarbībai;

18.2. apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs, kurš pārņem pārapdrošināšanas portfeli, iesniedz Latvijas Bankai:

18.2.1. iesniegumu par pārapdrošināšanas portfeļa pārņemšanu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

18.2.2. darbības plānu pārņemtā pārapdrošināšanas portfeļa apkalpošanai;

18.2.3. minimālās kapitāla prasības un maksātspējas kapitāla prasības aprēķinu un informāciju par izmantojamā pašu kapitāla apmēru minimālās kapitāla prasības un maksātspējas kapitāla prasības izpildes nodrošināšanai, ievērojot pārņemto pārapdrošināšanas portfeli;

18.2.4. ja pārapdrošināšanas portfelis tiek pārņemts bez atbilstošo tehnisko rezervju ieguldījumiem, – tehnisko rezervju atjaunošanas plānu, norādot līdzekļu avotu.

IX. Izmantojamā pašu kapitāla izmaiņas

19. Priekšrocību akciju atmaksas atļaujas saņemšanai, ja izmantojamā pašu kapitāla aprēķinā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība iekļauj priekšrocību akcijas ar dividenžu uzkrāšanu, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība iesniedz Latvijas Bankai:

19.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

19.2. apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības maksātspējas kapitāla prasības un izmantojamā pašu kapitāla apmēra pēc priekšrocību akciju atmaksas aprēķinu.

X. Aizņēmumi

20. Pirms tāda aizņēmuma ņemšanas, kurš tiks iekļauts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības izmantojamā pašu kapitāla aprēķinā, apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs iesniedz Latvijas Bankai:

20.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu), pamatojot aizņēmuma nepieciešamību;

20.2. aizņēmuma līgumu vai tā kopiju.

21. Ja apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs izmantojamā pašu kapitāla aprēķinā iekļauj subordinēto kapitālu, tas aizņēmuma līguma noteikumu grozījumu saskaņošanai iesniedz Latvijas Bankai:

21.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

21.2. aizņēmuma līguma grozījumus vai to kopiju.

22. Pirms aizņēmuma ņemšanas apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas atlīdzību savlaicīgai izmaksai, izņemot šo noteikumu 23. punktā noteikto gadījumu, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība iesniedz Latvijas Bankai:

22.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu), tajā norādot:

22.1.1. nepieciešamā aizņēmuma apmēru un termiņu;

22.1.2. iespējamo aizdevēju (juridiskajai personai – firma, adrese, reģistrācijas valsts un numurs, fiziskajai personai – vārds, uzvārds, personas kods un adrese);

22.1.3. līdzekļu avotu aizņēmuma savlaicīgai atmaksai;

22.2. lēmumu par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas atlīdzības izmaksu vai tā kopiju.

23. Ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība vairākkārtēju savlaicīgu apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas atlīdzību izmaksu nodrošināšanai plāno izmantot naudas līdzekļus no kredītlīnijas vai naudas līdzekļus, kas iegūti repo darījumu rezultātā, saskaņā ar vienu un to pašu līgumu par kredītlīniju vai līgumu par repo darījumiem, tā pirms katras kredītlīnijas izmantošanas vai repo darījuma veikšanas iesniedz Latvijas Bankai:

23.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu), tajā norādot:

23.1.1. nepieciešamā aizņēmuma (kredītlīnijas) vai repo darījuma apmēru un termiņu;

23.1.2. līdzekļu avotu aizņēmuma savlaicīgai atmaksai vai vērtspapīru atpirkšanai;

23.2. lēmumu par apdrošināšanas atlīdzības izmaksu vai tā kopiju;

23.3. līgumu par kredītlīniju vai tā kopiju, ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība savlaicīgu apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas atlīdzību izmaksu nodrošināšanai izmantos naudas līdzekļus no kredītlīnijas (iesniedz tikai pirms pirmās kredītlīnijas izmantošanas);

23.4. līgumu par repo darījumiem vai tā kopiju, ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība savlaicīgu apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas atlīdzību izmaksu nodrošināšanai izmantos naudas līdzekļus, kas iegūti repo darījumu rezultātā (iesniedz tikai pirms pirmā repo darījuma veikšanas).

24. Latvijas Banka pieņem lēmumu par aizņēmumu saskaņojumu piecu darbdienu laikā pēc visu šo noteikumu 22. un 23. punktā minēto un atbilstoši normatīvo aktu prasībām sagatavoto un noformēto iesniegumu un dokumentu saņemšanas.

XI. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības paziņojums par nodomu izmaksāt dividendes (arī ārkārtas dividendes)

25. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība, paziņojot par nodomu izmaksāt dividendes, iesniedz Latvijas Bankai iesniegumu, tajā norādot plānoto dividenžu apmēru un tam pievienojot nepieciešamo informāciju par Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumā un tieši piemērojamajos Eiropas Savienības tiesību aktos noteikto rādītāju un ierobežojumu ievērošanu pēc apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības dividenžu izmaksas.

26. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība, paziņojot par nodomu izmaksāt ārkārtas dividendes, iesniedz Latvijas Bankai iesniegumu, tajā norādot paredzamo dividenžu apmēru un tam pievienojot:

26.1. starpperioda finanšu pārskatus par periodu, par kuru tiek noteiktas ārkārtas dividendes, ja no pārskata gada sākuma līdz ārkārtas dividenžu noteikšanas datumam ir pagājuši mazāk nekā seši mēneši;

26.2. starpperioda finanšu pārskatus par periodu, par kuru tiek noteiktas ārkārtas dividendes, kopā ar zvērināta revidenta ziņojumu par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības starpperioda finanšu pārskatiem, ja no pārskata gada sākuma līdz ārkārtas dividenžu noteikšanas datumam ir pagājuši vismaz seši mēneši;

26.3. citu papildu informāciju par Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumā un tieši piemērojamajos Eiropas Savienības tiesību aktos noteikto rādītāju un ierobežojumu ievērošanu pēc apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības dividenžu izmaksas.

27. Šo noteikumu 26. punktā minētos starpperioda finanšu pārskatus sagatavo atbilstoši gada pārskata sagatavošanu regulējošo normatīvo aktu vai 34. Starptautiskā Grāmatvedības standarta prasībām.

XII. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības dividenžu (arī ārkārtas dividenžu) izmaksa, ja zvērināta revidenta ziņojumā ir piezīmes

28. Ja ziņojumā, ko sniedzis zvērināts revidents vai zvērinātu revidentu komercsabiedrība, kura pārbaudījusi gada pārskatu, ir piezīmes, pirms dividenžu izmaksas apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība, lai saskaņotu dividenžu izmaksu, papildus šo noteikumu XI nodaļā minētajiem dokumentiem iesniedz Latvijas Bankai paskaidrojumus par zvērināta revidenta vai zvērinātu revidentu komercsabiedrības piezīmēm, kā arī lēmuma projektu par paredzamo izmaksājamo dividenžu apmēru.

XIII. Apdrošināšanas sabiedrības filiāles atvēršana dalībvalstī vai apdrošināšanas pakalpojumu sniegšana dalībvalstī, neatverot filiāli

29. Ja apdrošināšanas sabiedrība vēlas atvērt filiāli dalībvalstī, tā iesniedz Latvijas Bankai:

29.1. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma 152. panta otrajā daļā minētos dokumentus latviešu valodā ar pievienotu dokumentu tulkojumu tās valsts valodā, kurā apdrošināšanas sabiedrība plāno atvērt filiāli. Apdrošināšanas sabiedrība var iesniegt dokumentu tulkojumu angļu valodā, ja šāda iespēja paredzēta attiecīgajā dalībvalstī;

29.2. paziņojumu (4. pielikums vai 5. pielikums).

30. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma 152. panta otrās daļas 2. punktā minētajā darbības plānā papildus iekļauj Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma 23. panta pirmās daļas 1., 2. un 4. punktā un otrās daļas 5. un 6. punktā noteikto informāciju, kas saistīta ar plānoto filiāles darbību dalībvalstī.

31. Ja apdrošināšanas sabiedrība vēlas sākt apdrošināšanas pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot filiāli, tā iesniedz Latvijas Bankai paziņojumu (6. pielikums vai 7. pielikums).

XIV. Informācijas sniegšana par amatpersonām

32. Apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs ne vēlāk kā 30 dienas pirms amatpersona sāk pildīt savus pienākumus iesniedz Latvijas Bankai:

32.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

32.2. apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja kompetentas pārvaldes institūcijas sapulces (sēdes) protokola kopiju vai tā projektu, kas satur lēmumu vai apliecina nodomu izvirzīt kandidātu attiecīgajam amatam;

32.3. amata kandidātu raksturojošus dokumentus: paziņojumu (2. pielikums) un izglītības dokumentu kopijas;

32.4. valsts kompetentas institūcijas izsniegtu dokumentu, kas apliecina, ka amata kandidāts nav persona (tikai nerezidentiem):

32.4.1. kura ir notiesāta par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu;

32.4.2. kura ir notiesāta par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu, kaut arī atbrīvota no soda izciešanas sakarā ar noilgumu, apžēlošanu vai amnestiju;

32.4.3. pret kuru uzsāktais kriminālprocess par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu ir izbeigts sakarā ar noilgumu vai amnestiju;

32.4.4. kura saukta pie kriminālatbildības par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu, bet kriminālprocess pret to izbeigts uz nereabilitējoša pamata;

32.5. amata kandidāta parakstītu apliecinājumu par iepazīšanos ar personas datu apstrādes kārtību amatpersonas piemērotības novērtēšanā (3. pielikums).

33. Ja izmaiņas apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības padomes vai valdes sastāvā ir notikušas, vienam vai vairākiem padomes vai valdes locekļiem atstājot amatu, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība Latvijas Bankai iesniedz šo noteikumu 32. punktā minēto informāciju un dokumentus par to padomes vai valdes locekli, kas tiek ievēlēts no jauna.

33.1 Atkārtoti ievēlējot valdes vai padomes locekli tajā pašā amatā, apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs 10 darbdienas pēc šādas ievēlēšanas rakstveidā informē Latvijas Banku un iesniedz Latvijas Bankai šo noteikumu 32.4. apakšpunktā norādīto dokumentu.

33.2 Šo noteikumu 33.1 punktā noteiktās prasības apdrošinātājam vai pārapdrošinātājam nepiemēro, ja Latvijas Bankai iepriekš sniegtā informācija par atkārtoti ievēlētu valdes vai padomes locekli ir mainījusies un šādas izmaiņas var ietekmēt šīs personas piemērotības novērtējumu. Šādā gadījumā apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs Latvijas Bankai iesniedz visus šo noteikumu 32. punktā norādītos dokumentus, ievērojot šo noteikumu 3. punktā noteikto.

34. Ja padomes vai valdes loceklis, kurš tiek ievēlēts amatā atkārtoti, netiek atkārtoti vērtēts, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība to pamato iesniegumā.

35. (Svītrots ar LB 22.12.2025. noteikumiem Nr. 408)

XV. Informācijas sniegšana par apdrošināšanas pārvaldītājsabiedrības vai jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības izpildinstitūcijas locekli

36. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība iesniedz Latvijas Bankai:

36.1. iesniegumu (ar pievienoto dokumentu uzskaitījumu);

36.2. apdrošināšanas pārvaldītājsabiedrības vai jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības kompetentas pārvaldes institūcijas sapulces (sēdes) protokola kopiju vai tā projektu, kas satur lēmumu vai apliecina nodomu izvirzīt kandidātu attiecīgajam amatam;

36.3. amata kandidātu raksturojošus dokumentus: paziņojumu (8. pielikums) un izglītības dokumentu kopijas;

36.4. amata kandidāta parakstītu apliecinājumu par iepazīšanos ar personas datu apstrādes kārtību amatpersonas piemērotības novērtēšanā (9. pielikums).

XVI. Apdrošinātāja likvidācija

37. Apdrošinātājs pirms likvidācijas procesa uzsākšanas informē par to Latvijas Banku, iesniedzot iesniegumu ar informāciju par plānotajām darbībām saistībā ar apdrošināšanas līgumiem (tos izbeigs, turpinās vai nodos).

XVII. Ciešas attiecības

38. Apdrošinātājs vai pārapdrošinātājs ne vēlāk kā 30 dienas pēc ciešu attiecību izveidošanās vai izmaiņām tajās informē Latvijas Banku, norādot:

38.1. par fiziskajām personām:

38.1.1. rezidentiem – vārdu, uzvārdu, personas kodu un ciešo attiecību veidu;

38.1.2. nerezidentiem – vārdu, uzvārdu, dzimšanas gadu un vietu un ciešo attiecību veidu;

38.2. par komercsabiedrībām – firmu, reģistrācijas numuru un vietu un ciešo attiecību veidu.

XVIII. Noslēguma jautājums

39. Atzīt par spēku zaudējušiem Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 2020. gada 29. septembra normatīvos noteikumus Nr. 179 "Kārtība, kādā iesniedzama informācija un dokumenti apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas licenču, atsevišķu apdrošinātāju vai pārapdrošinātāju darbību reglamentējošo atļauju un saskaņojumu saņemšanai un informācijas un paziņojumu sniegšanai" (Latvijas Vēstnesis, 2020, Nr. 194).

Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks

1. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 23. septembranoteikumiem Nr. 318

To apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības vai ārvalsts apdrošinātāja akcionāru vai dalībnieku saraksts, kuriem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrībā vai ārvalsts apdrošinātājā ir būtiska līdzdalība

(apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības vai ārvalsts apdrošinātāja nosaukums)

Pamatkapitāla apmaksu veikušas šādas personas:1. Fiziskās personasVārds, uzvārdsPersonas kodsPases vai cita personu apliecinoša dokumenta Nr.Pilsonība(pavalstniecība)Akciju kopskaits/daļu skaitsBalsstiesīgo akcijuskaitsLīdzdalībaakciju/daļunominālvērtība (euro)pamatkapitālā (%) Kopā 2. Juridiskās personasNosaukumsJuridiskā adreseReģistrācijas Nr.Reģistrācijas vietaAkciju kopskaits/daļu skaitsBalsstiesīgo akcijuskaitsLīdzdalībaakciju/daļunominālvērtība (euro)pamatkapitālā (%) Kopā * Aizpilda tikai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības vai ārvalsts apdrošinātāja akcionāri.

Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrībasvai ārvalsts apdrošinātāja valdes priekšsēdētājs
		(paraksts)		(vārds, uzvārds)

Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks

2. pielikumsLatvijas Bankas 23. septembranoteikumiem Nr. 318

Paziņojums par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības padomes locekli, valdes locekli, par risku pārvaldības funkciju atbildīgo personu, par atbilstības funkciju atbildīgo personu, par iekšējā audita funkciju atbildīgo personu, par aktuāro funkciju atbildīgo personu, ārvalsts apdrošinātāja filiāles vadītāju un personu, kas, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja vārdā, rada apdrošinātājam vai pārapdrošinātājam civiltiesiskas saistības